ЦБ предписал МФО проверять личность заемщиков по трем параметрам.

24.01.2023

Сотрудники микрофинансовых организаций (МФО) при оформлении онлайн-микрозаймов будут обязаны проверять личность заемщика как минимум по трем из десяти определенных Центробанком параметрам.


Это позволит предотвратить мошенничество при получении микрозаймов с использованием чужих персональных данных.
 
Перечень способов проверки клиента Банк России опубликовал в новой редакции базового стандарта совершения МФО операций на финансовом рынке.
 
«В частности, рекомендуется убедиться в действительности паспорта потенциального заемщика, подлинности его фотографии в документе, сведений о кредитной истории, а также в том, что именно он, а не мошенники использует указанные в заявлении счет и номер телефона. Всего в документе предлагается 10 способов проверки. МФО будут обязаны использовать как минимум три из них», — пояснили в пресс-службе ЦБ.

 
Новые требования вводятся и в вопросах взаимодействия МФО со своими агентами. В частности, только МФО будут вправе принимать решение о выдаче займов и выдавать их.
 
Утвержденный Банком России стандарт вступит в силу через три месяца. Его соблюдение будут контролировать саморегулируемые организации (СРО), а регулятор, в свою очередь, проконтролирует СРО.
 
Источник: expert.ru

Посмотреть «Весь список»