09.07.25 «Противодействие заключению договоров потребительского кредита без согласия клиента. Работа с БКИ. Период "охлаждения". По каким критериям регулятор будет оценивать работу Банков? Обзор порядка представления ходатайства о проведении Банком России проверки соответствия критериям оценки.»

09.07.2025

Подписан закон о противодействии осуществлению операций с использованием денежных средств клиента без его согласия или с согласия, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием .

Внесенными изменениями, в частности, с 1 сентября 2025 года устанавливается "период охлаждения" по кредитам и займам, когда получить деньги по кредиту или займу от 50 тыс. до 200 тыс. рублей можно будет только через 4 часа после заключения договора. Если сумма (лимит) потребительского кредита (займа) превышает 200 тысяч рублей, выдача денежных средств по кредитному договору может быть осуществлена не раньше чем через 48 часов.

Также регулируется порядок проверки сведений о получателе денежных средств в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, определяются мероприятия по противодействию операциям по внесению наличных денежных средств на банковские счета с применением токенизированных (цифровых) платежных карт с использованием банкоматов или иных технических устройств, устанавливается обязанность предоставления бюро кредитных историй сведений пользователю кредитной истории для предупреждения возможного мошенничества.

Закреплена обязанность микрофинансовых организаций зачислять денежные средства по договору потребительского займа только при условии совпадения сведений о заемщике и получателе денежных средств. Микрофинансовые организации смогут получать от Банка России в установленном порядке и по установленной форме информацию, содержащуюся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.

Регулятор обнародовал критерии оценки эффективности мероприятий по противодействию заключению договоров потребительского кредита без добровольного согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием, и порядка представления кредитной организацией ходатайства о проведении Банком России проверки соответствия кредитной организации, обратившейся с ходатайством, критериям оценки.

В ходе семинара подробно разберем все изменения, ответим на сложные вопросы, возникающие у специалистов на практике при организации обеспечения вопросов предупреждения мошенничества, рассмотрим наиболее часто встречающиеся ошибки, прокомментируем их и сделаем выводы.

Целевая аудитория: семинар предназначен для руководителей и специалистов департаментов кредитования, внутренних аудиторов кредитных организаций, МФО.

В программе семинара:

1. Какие мероприятия необходимо осуществить по противодействию заключению договоров потребительского кредита без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (с 01.09.2025)?

2. Возможные исключения по применению мероприятий по противодействию заключению договоров потребительского кредита без согласия клиента (с 01.09.2025)?

3. Какие мероприятия необходимо осуществить по противодействию операциям по внесению наличных денежных средств на банковские счета с применением токенизированных (цифровых) платежных карт с использованием банкоматов или иных технических устройств без согласия лица, вносящего наличные денежные средства, или с согласия лица, вносящего наличные денежные средства, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием (с 01.09.2025)?

4. Оптимизация процесса обмена информацией между кредиторами и бюро кредитных историй

5. Новые обязанности МФО с 01.09.2025

6. Корректировки Федерального закона от 21.12.2013 №353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (с 01.09.2025)

6.1. Период "охлаждения"

6.2. Проверка получателя денег

6.3. Запрет требовать возврата денег и начислять проценты

7. Критерии оценки эффективности мероприятий по противодействию заключению договоров потребительского кредита без добровольного согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием

8. Порядок представления кредитной организацией ходатайства о проведении Банком России проверки соответствия кредитной организации, обратившейся с ходатайством, критериям оценки

Регламент семинара: 09 июля 2025 года с 10.00 по московскому времени

Тестовое соединение: 08 июля 2025 года с 14.00-15.00 по московскому времени

Стоимость семинара: 7000 рублей

Внимание! Данный семинар будет проходить в on-line режиме. Для этого необходимо выйти в указанное время в Интернет по предоставленной ссылке.

Сделать заявку на участие Вы можете:

по телефону +7(351) 202-00-81, 8 (495) 012-80-81

по электронной почте – study@ekb.uba.ru

Посмотреть «Весь список»